澳门新金沙城娱乐-客户围堵阜兴系私募托管方上海银行 望后者牵头清算

2020-01-11 13:35:09   【浏览】4755

澳门新金沙城娱乐-客户围堵阜兴系私募托管方上海银行 望后者牵头清算

澳门新金沙城娱乐,文/财经 贾念双 许旻 徐巧 

中基协7月13日发布阜兴系4家私募基金管理人的实际控制人失联之后,事态继续发酵。7月24日,多名投资者围堵了位于张杨路的上海银行浦东分行,而该行是阜兴系旗下私募基金的托管银行。 

今日,网上流传的一组照片显示,上海银行浦东分行营业厅门口站满了人,手上拿着材料,身上穿着维权的衣服,上面写着“还我血汗钱,还我养老钱”、“严惩阜兴”等字样,甚至有人拉起了“还我老公”的白色横幅。现场一片混乱,并且传出“上海银行270亿理财基金,100万起购,血本无归”的信息。 

对此,上海银行回应称其为谣言,其表示传言中所涉“理财基金”非他们所发行的理财产品,也非上海银行代为销售的理财产品,而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金;上海银行只是上海多家托管银行之一。 

而财经到达现场时,上海银行浦东分行“戒备森严”,一列安保人员在门口严阵以待,甚至停着公安车辆;而分行营业厅里坐满了投资者,一直试图让上海银行给予他们一个交代。 

意隆财富固定资产或余30亿元 投资方实控人曾涉操纵股价 

中国基金业协会7月13日发布消息称,上海意隆财富投资管理有限公司、上海西尚投资管理有限公司、上海郁泰投资管理有限公司和易财行财富资产管理有限公司等4家私募基金管理人的实际控制人失联以来,相关私募基金管理人经营中断,严重扰乱了私募基金行业秩序,给投资者合法权益造成重大影响。

“我们接到了意隆公司员工通知,说公司的基金产品出现问题了要被调查,所以我们就跑去上海意隆财富总部那边,已经人去楼空了,公司高层也集体失联。”据现场一位四十余岁的投资人张阿姨介绍,“我们去市信访办,信访办说没有公安不立案;我们前往公安局,公安让我们去证监局投诉,但证监局告知我们不受理,我们投诉无门下只能到上海银行来。”张阿姨解释,这是他们今天早上9点过来这里的原因。

在现场多位投资人展示的基金合同中,上海银行浦东分行是他们购买的“意隆新材料产业发展基金二期”的基金托管人,而上海意隆财富投资管理有限公司(下称“意隆财富”)是这只基金的基金管理人。 

图4、5 基金合同内容 

以他们购买的意隆新材料产业发展基金为例,张阿姨向财经介绍,她五年前购买了该基金,出于对基金管理人意隆财富的信任,投资了100万。“第一,这个基金公司有正规牌照,政府给基金公司颁发了各种荣誉称号;第二,部分项目有地方政府证书,有市政府官员出面站台剪彩,由政府抵押担保,因此我对这个公司很信任。” 

她还透露:“当时意隆财富的人告诉我,三年期,收益率年化大约9%到10%,不算高。”但对她具有吸引力。财经还从现场获悉,投资人购买该基金产品数额不等,最低100万起投,不少投资者购买了500万,甚至最高有投资人购买了1000多万。 

而另一位四五十岁的投资者李大叔(化名)则告诉财经,他是因为跟着意隆财富到过实地考察产生的信任感。“今年5月,意隆财富曾有两辆大巴车拉着投资者去实地考察,参观各种产业基地。”而他在当时就签订了三方合同,将钱打入托管方上海银行的账户,该账户属于意隆财富。

据投资人李大叔介绍,上星期,意隆员工曾找到阜兴集团高层,“他们列出清单,评估出公司(意隆)现有的固定资产30亿元左右,但这笔资产能否抵债的法律效应尚未确定。”

财经查询意隆财富官网,上海意隆财富投资管理有限公司投资方为上海阜兴实业集团有限公司(下称“阜兴集团”),是一家集商业地产、资产管理、金融、稀有金属、健康医疗、贸易和文化传媒等产业于一体的大型民营集团,2017年集团资产管理总额超过350亿元,贸易总额突破300亿元。

虽然意隆财富和阜兴集团高调绑定,但工商信息显示,目前阜兴集团仅持有意隆财富10%的股权,大股东为赵梁,持股90%,法人为王文忠。天眼查显示,阜兴集团的对外投资的企业有34家、控股的企业有44家,除了上文提到的意隆财富,较为知名的还有易财行、中投融,易财行的法人也是赵梁。

而这家成立于2011年的阜兴集团,实际上自身也是风波不断。仅公司名称就变更了三次,还曾经陷入过涉嫌操纵股价的风波。 今年1月30日,连续四个月涨幅高达100%的“大连电瓷”,因涉嫌股价操纵大跌。当时,央视以《神秘账户操纵股价》为题曝光了这一黑幕,称“幕后黑手”是阜兴集团实际控制人朱一栋。出生于1982年的他,是“大连电瓷”实际控制人朱冠成的儿子,父子俩借此非法套利高达6个多亿。

私募跑路后托管银行是否要担责?中银协和中基协看法现分歧

“私募基金管理人跑路后,现在上海银行让我们到营业厅进行初步登记,没有出具后续方案。”几位投资者认为,阜兴系的私募基金,监管单位已经有了备案,投资者信息监管单位均有存档,再做登记毫无意义。

“我们要求把账户中剩下的钱拿出来,但上海银行方面不同意,我们觉得银行作为托管方应该有责任。”一位投资者张阿姨称,上海银行回复他们,自己只是托管方,无法查询项目方的账户,不能确定该基金中的资金是否到达项目方。 

另一位投资者李大叔表示,现在没有人站出来牵头做清算工作。对此,多位投资者提出,上海银行作为托管银行需要履行“召开持有人大会”、“开展资产保全”等的义务。 

对此,财经采访了上海银行,其表示,前期,投资者通过多种方式向监管机构、公安机关、行业协会等表达维权诉求。近日投资者提出的这些诉求,超出托管银行法定职责范围,上海银行已通过多种渠道和方式向投资者进行解释,但部分投资者仍然采用了非理性的维权行为。 

吊诡的是,4家私募“跑路”后,对于托管银行的责任界定,不仅上海银行和投资人存在分歧,中国基金业协会和中国银行业协会给出的口径也截然相反。 

7月13日,中基协公告称,“在私募基金管理人无法正常履行职责的情况下,托管银行要按照《基金法》和基金合同的约定,切实履行共同受托职责,通过召集基金份额持有人会议和保全基金财产等措施,尽最大可能维护投资者权益。” 

7月23日晚间,中银协首席法律顾问卜祥瑞则发表《银行托管私募基金权责清晰 依法依约不承担共同受托责任》,提出四点异议:一,《基金法》并未规定银行共同受托责任;二,依据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,托管银行并不具备“召开基金份额持有人会议”等法定职责;三,托管银行依法依规不承担“统一登记私募基金投资者情况”义务;四,商业银行作为托管机构依法不承担“保全基金财产”连带责任。 

对比发现,中基协与中银协对该事件主要分歧在于,托管银行是否需要共同受托、召集基金份额持有人会议、保全基金财产。 

卜祥瑞分析指出,据《基金法》第二条规定,在中华人民共和国境内,公开或者非公开募集资金设立证券投资基金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,进行证券投资活动,适用本法。换言之,该法仅适用于公募和私募证券投资基金,不适用于私募股权投资基金等其他私募基金。4家阜兴系私募基金管理人中,意隆财富、郁泰投资和西尚投资等3家公司管理的均为私募股权基金、创业投资基金或其他私募投资基金,不是私募证券投资基金,不应适用《基金法》;易财行财富资产管理公司管理的虽为私募证券投资基金,但该基金无托管人。此外,《基金法》并未要求托管人承担共同受托责任。即使是证券投资基金,托管银行也无共同受托的法定职责。 

关于召集基金份额持有人会议,《私募投资基金监督管理暂行办法》〔证监会令第105号〕并未规定商业银行作为托管人负有“召开基金份额持有人大会”等职责,相关合同亦未约定商业银行应承担该项义务。 

卜祥瑞还指出,按照私募基金相关规定,“保全基金财产”相关职责应由基金管理人或基金监督机构承担,不应由托管银行承担。


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